Tracfin en vidéos et en podcasts

00:00 Tracfin est le service de renseignement financier français.

00:05 Au sein du ministère de l'économie et des finances,

00:08 il recueille et exploite, depuis plus de 30 ans,

00:11 tout renseignement permettant d'établir l'origine

00:13 ou la destination délictueuse ou criminelle d'une opération financière.

00:17 Sa mission ? Contribuer à une économie plus saine

00:20 et à la défense des intérêts fondamentaux de la nation.

00:23 Tracfin dispose d'une double identité.

00:25 Il est à la fois la cellule de renseignement financier française

00:27 chargée de lutter contre les circuits financiers clandestins,

00:30 le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

00:33 Mais aussi l'un des six services de la Communauté nationale du renseignement,

00:36 chargé de protéger et de promouvoir les intérêts fondamentaux de la nation,

00:39 par exemple dans le cadre de la lutte contre la criminalité organisée

00:43 ou la protection de nos intérêts économiques.

00:45 Au fil des années, les outils financiers et les moyens de paiement

00:48 sont devenus plus sophistiqués.

00:50 La criminalité financière et la fraude se sont complexifiées.

00:53 Les compétences de Tracfin ont donc été progressivement étendues.

00:57 En tant que service d'investigation à vocation opérationnelle,

01:00 Tracfin exerce aujourd'hui trois missions prioritaires.

01:03 La lutte contre la criminalité économique et financière,

01:06 comme la corruption, les escroqueries, les rançongiciels ou la pédopornographie.

01:11 La lutte contre la fraude aux finances publiques,

01:13 par exemple la fraude fiscale, la fraude à la TVA

01:16 ou la fraude aux comptes personnels de formation.

01:19 Et la défense des intérêts fondamentaux de la nation

01:21 par l'identification des circuits de financement du terrorisme

01:24 ou par la détection de mécanismes d'influence étrangère ou de prédation économique.

01:29 Comment Tracfin est-il informé d'opérations financières suspectes ?

01:33 Tracfin travaille à partir des déclarations ou informations de soupçons

01:36 qui lui sont adressées par plus d'une quarantaine de professions

01:38 comme les banques, les assurances ou les notaires,

01:41 mais aussi par des administrations et par ses homologues étrangers.

01:44 Grâce aux moyens mis à sa disposition,

01:46 Tracfin analyse et enrichit ces informations,

01:49 puis transmet le résultat de ses investigations,

01:51 en fonction du but poursuivi, à la justice, à d'autres administrations,

01:55 en particulier au sein des ministères économiques et financiers

01:57 ou des services de renseignement,

01:59 ou à ses homologues étrangers avec lesquels il a noué depuis sa création

02:02 une riche et efficace coopération.

02:06 Le nombre d'informations reçues chaque année est de plus en plus important.

02:12 Aujourd'hui, ce sont plus de 200 agents qui travaillent pour Tracfin.

02:15 Ce sont majoritairement des agents des ministères économiques et financiers,

02:18 notamment des agents des finances publiques et des douanes,

02:20 mais aussi des contractuels.

02:23 Pour en savoir plus,

02:24 economy.gouv.fr/tracfin

02:27 ou linkedin.com/compagnie/tracfin

02:30 [SILENCE]

À venir

À venir

00:00 Bienvenue dans cette deuxième saison d'Habilité, le podcast dédié aux femmes et aux hommes de

00:07 Tracfin, le service de renseignement financier de Bercy. Dans la première saison, vous avez

00:13 découvert les portraits d'experts en OSINT et d'enquêteurs spécialisés dans le renseignement

00:18 économique ou encore le secteur de l'art. Pour cette nouvelle saison, nous donnons la parole

00:22 à de nouveaux spécialistes, qu'ils soient enquêteurs ou analystes référents, tous sont

00:27 habilités au secret défense et travaillent au service des Français. Bienvenue dans Habilité.

00:32 Habilité, un podcast proposé par Tracfin.

00:37 Aujourd'hui, c'est Axel que j'ai le plaisir d'interviewer, alors j'ai peu d'informations

00:44 sur lui. Je sais juste qu'il est enquêteur spécialisé dans la lutte contre le blanchiment

00:48 d'argent dans les secteurs du jeu et du sport. Et le voilà d'ailleurs qui m'appelle en numéro

00:55 masqué, bien entendu, puisqu'on parle à un agent d'un service de renseignement français.

00:59 Bonjour Axel. Bonjour. Merci beaucoup d'être avec nous aujourd'hui. On le sait,

01:04 l'actualité sportive de 2024 va être chargée et votre quotidien va certainement s'en ressentir.

01:09 Avant d'en parler, j'aimerais en savoir un peu plus sur vous. Racontez-nous comment

01:14 vous êtes devenu enquêteur chez Tracfin. Tout d'abord, je suis entièrement d'accord

01:18 avec vous. 2024 est une année exceptionnelle au niveau des événements sportifs. Surtout,

01:23 pour ma part, en tant que passionné de sport et enquêteur spécialisé dans ce domaine. Pour

01:28 revenir sur mon parcours professionnel, après des études de droit, j'ai intégré sur concours

01:33 l'administration fiscale, au sein de laquelle j'ai pu exercer le métier de vérificateur et

01:38 donc effectuer des contrôles fiscaux pendant plusieurs années. C'est dans ce cadre que

01:43 j'étais en contact régulier avec les pratiques de blanchiment et c'est à partir de là que j'ai

01:48 pu intégrer le service Tracfin. Aujourd'hui, quel est votre poste exact ? Aujourd'hui,

01:53 je suis enquêteur financier. Je travaille généralement sur les dossiers en lien avec

01:56 les jeux d'argent ou le sport. On peut dire que c'est une spécialisation pour moi. Et vous faites

02:01 quoi au quotidien ? Quelles sont vos missions ? Je suis amené à étudier les déclarations de

02:06 sous-somme faites par les déclarants que sont les opérateurs de jeux en ligne, les casinos et

02:13 clubs de jeux et les agences sportives éventuellement. Mon métier consiste tout

02:17 simplement à vérifier ou infirmer si le soupçon est avéré ou non. Et à partir de là, si le

02:22 soupçon s'avérait véritable, nous serions chargés d'éventuellement faire une externalisation auprès

02:28 de nos partenaires, que ce soit l'administration judiciaire ou d'autres partenaires administratifs.

02:35 Vous avez un exemple concret pour qu'on comprenne bien ? Oui, un exemple assez classique. Il s'agit

02:41 d'un rachat de ticket en point de vente physique. C'est très simple. Vous êtes un joueur régulier

02:47 ou non, vous misez sur votre équipe favorite et vous gagnez un gain supérieur à 300 euros. À partir

02:53 de là, quand vous voulez aller vous faire payer votre gain en point de vente, arrive un individu

02:59 qui va vous dire « je vous rachète votre ticket pour 310 euros ». Vous allez dire « je suis gagnant

03:05 dans l'histoire puisque au lieu d'encaisser mes 300 euros, je vais récupérer 310 euros et en plus

03:10 en espèces directement ». Ce geste anodin pour vous est un geste qui a permis à un blanchisseur

03:16 de blanchir des fonds. En effet, ce blanchisseur qui vous a proposé 310 euros pour acheter votre

03:22 ticket, les espèces qu'il vous a octroyées provenaient sans doute de blanchiments de stup

03:27 ou de travail dissimulé. À partir de là, ça va permettre au blanchisseur qui voudra encaisser

03:32 ses fonds de donner une apparence légale aux fonds qui étaient d'origine illicite.

03:37 Comment savez-vous à qui vous intéressez parce qu'il y a des milliers de joueurs et vous n'êtes

03:41 pas à tous les coins de rue pour vérifier les retraits de tickets gagnants ? C'est une très

03:45 bonne question puisqu'en réalité le service ne travaille qu'à partir des déclarations de

03:49 sous-sondes faites par les professionnels assujettis qui ont l'obligation de lutter

03:54 contre le blanchiment. Il y a pas moins de 48 professions assujetties. Parmi celles-ci,

04:00 nous retrouvons des déclarants comme ceux de mon secteur, c'est-à-dire les opérateurs de

04:04 jeu, qui sont déjà sensibilisés aux problématiques de rachat de tickets notamment,

04:09 et aux problématiques de blanchiment. Les critères de détection sont propres à ces

04:14 professionnels du coup. Tracfin est là aussi pour les accompagner au quotidien, pour améliorer sans

04:20 cesse ce partenariat public-privé qui a démontré jusqu'alors toute son efficacité. Vous nous

04:26 expliquez comment se déroule une enquête classique et quelles sont vos limites d'intervention ? Oui,

04:31 très simplement, nous recevons une déclaration de sous-sondes. Pour infirmer ou confirmer ce

04:36 sous-sondes, nous allons notamment utiliser un ensemble de données qui nous permettent de

04:41 caractériser ou non le sous-sondes et donc de transmettre in fine cette déclaration s'il y a

04:47 notamment une infraction auprès des autorités judiciaires. Vous travaillez seul ou vous êtes

04:52 en lien avec d'autres services ? Non, Tracfin n'est qu'un rouage de la lutte anti-blanchiment.

04:59 Il échange notamment régulièrement avec les services répressifs ou ses homologues étrangers.

05:04 La lutte contre le blanchiment est avant tout, à mon sens, un travail collectif. Pour le secteur

05:11 des jeux, nous échangeons également avec les autorités de contrôle que sont l'autorité

05:15 nationale des jeux pour les jeux en ligne et les jeux en point de vente physique, mais également

05:20 avec le service central des courses et jeux, le SSJ, qui lui va réguler en fait l'activité au

05:26 sein des clubs et casinos. Qu'est-ce que vous aimez dans votre quotidien ? Ce que j'aime dans

05:30 mon quotidien, c'est l'absence de routine. Même si en présence d'un cas de fraude déjà connu,

05:35 on peut se dire que le caractère routinier pourrait s'installer, en fait ce n'est pas

05:41 du tout le cas puisque chaque dossier est différent donc on ne s'ennuie vraiment jamais

05:45 et les fraudeurs, croyez-moi, sont toujours très très imaginatifs. Axel, si vous deviez parler de

05:50 votre métier à quelqu'un qui ne le connaît pas, vous lui diriez quoi ? Tout simplement,

05:54 c'est un travail qui apporte du sens à ce que l'on fait, un travail dans lequel on est une équipe

06:00 avant tout et un collectif et un travail pour lequel on va servir l'intérêt général. Avant

06:06 de se quitter et sans trahir le secret de vos enquêtes, vous pourriez nous parler d'un dossier

06:10 qui vous a marqué ? Oui, suite à un signalement bancaire, il est apparu qu'une personne exerçant

06:16 le métier de comptable percevait des fonds sur son compte bancaire de son employeur. Jusque-là,

06:21 rien ne paraissait anormal. Néanmoins, je me suis vite aperçu dans le cadre de mes investigations

06:26 que ces fonds ne correspondaient pas à une rémunération éventuelle de l'employeur pour

06:30 ce comptable mais en réalité il s'agissait de fonds détournés dans un unique but de financer

06:36 l'addition au jeu de ce comptable. Ça n'est suivi pour le comptable une condamnation pénale accompagnée

06:42 d'un suivi psychologique derrière. C'est la fin de cet épisode d'Habilité. Merci à Axel d'avoir

06:48 partagé avec nous son expérience. Retrouvez les autres épisodes sur toutes les plateformes de

06:53 podcast. Et si les métiers de Tracfin vous intéressent, rendez-vous sur passerelle au pluriel.economie.gouv.fr

07:01 le site de recrutement du ministère de l'économie et des finances ou

00:00 Bienvenue dans cette deuxième saison d'Habilité, le podcast dédié aux femmes et aux hommes de

00:07 Tracfin, le service de renseignement financier de Bercy. Dans la première saison, vous avez

00:12 découvert les portraits d'experts en OSINT et d'enquêteurs spécialisés dans le renseignement

00:16 économique ou le secteur de l'art. Pour cette nouvelle saison, nous donnons la parole à de

00:21 nouveaux spécialistes, qu'ils soient enquêteurs ou analystes référents, tous sont habilités au

00:26 secret défense et travaillent au service des Français. Bienvenue dans Habilité.

00:30 Habilité, un podcast proposé par Tracfin.

00:35 Aujourd'hui, je vous propose de découvrir le quotidien de Anne qui travaille sur l'une des

00:42 trois missions prioritaires de Tracfin, la lutte contre les fraudes aux finances publiques. Je me

00:47 demande ce qu'on entend exactement par là et je pense que c'est une des premières questions

00:51 que je vais lui poser. Ah justement, la voilà qui m'appelle. Bonjour Anne. Bonjour. Merci à vous

00:56 d'être avec nous aujourd'hui. Parlons pour commencer un peu de vous. Qu'avez-vous fait avant

01:01 de rejoindre Tracfin ? Eh bien, j'ai fait des études de droit qui m'ont amené à me spécialiser

01:06 en droit pénal et puis à passer, alors un peu par hasard au départ, le concours d'inspecteur

01:11 des douanes. Suite à cela, j'ai travaillé pendant cinq ans en service central en tant

01:16 que rédactrice. Et puis, ce travail a été particulièrement enrichissant, formateur. Mais

01:23 bon, au bout de cinq ans, j'ai décidé de changer de poste. Et comment avez-vous entendu parler de

01:27 Tracfin ? Alors en fait, les fiches de poste publiées par Tracfin étaient régulièrement

01:32 relayées auprès des agents des douanes. Et moi, personnellement, j'avais entendu parler un peu du

01:37 service, mais sans vraiment connaître ces missions, jusqu'à ce qu'un jour je découvre deux fiches de

01:43 poste pour des postes d'enquêteurs. Le premier poste avait du tout un profil généraliste et le

01:49 second plutôt orienté vers la lutte contre le financement du terrorisme. Dans tous les cas,

01:54 le travail avait l'air passionnant et donc j'ai décidé de tenter ma chance et de déposer ma

01:59 candidature. À quel poste avez-vous rejoint Tracfin et quel est celui que vous occupez aujourd'hui ?

02:03 En fait, lorsque j'ai intégré le service il y a plusieurs années maintenant, j'étais enquêtrice

02:08 au sein d'un département généraliste et depuis je suis enquêtrice au sein du département chargé

02:14 de la lutte contre la fraude aux finances publiques. Ah, mais qu'entend-on exactement par

02:19 fraude aux finances publiques ? La fraude aux finances publiques, c'est d'abord ne pas verser

02:24 à l'État de l'argent qui lui est dû, par exemple des impôts ou des cotisations sociales,

02:28 mais c'est aussi percevoir de l'État de l'argent qui est induit, comme des aides sociales ou des

02:34 subventions publiques. Depuis plusieurs années, ce qui nous préoccupe et nous occupe beaucoup,

02:39 c'est la hausse des détournements de dispositifs publics d'aides et de subventions qui sont versés

02:45 aux particuliers et aux entreprises. Détournements qui sont très souvent commis en bande organisée

02:50 et parfois connectés à des réseaux de blanchiment de fonds. Ça concerne quel dispositif par exemple ?

02:56 Cela peut concerner le dispositif CPF, le compte personnel de formation. Lors de la crise sanitaire

03:03 du Covid, c'était aussi le cas des fraudes aux fonds de solidarité et au chômage partiel.

03:08 Et puis depuis plusieurs années, nous faisons face à des fraudes massives qui impliquent des

03:14 dispositifs conçus pour assurer la transition écologique, comme la fraude aux certificats

03:19 d'économie d'énergie, qu'on appelle les C2E, mais également la fraude au dispositif MaPrimeRénov'.

03:24 MaPrimeRénov' est aujourd'hui la principale aide de l'État pour la rénovation énergétique des

03:30 logements. Et nous avons malheureusement constaté depuis plusieurs années que les fraudeurs multiplient

03:35 les faux dossiers pour obtenir de l'ANAH, de l'argent induit au titre du dispositif MaPrimeRénov'

03:40 qui ne sera finalement pas utilisé pour la rénovation énergétique. Et d'ailleurs, récemment,

03:46 j'ai personnellement travaillé sur un dossier impliquant un groupe de plusieurs sociétés qui

03:51 ont reçu plus d'un million d'euros de l'ANAH alors que ces sociétés n'avaient aucune activité

03:56 économique réelle. Et vous, du coup, quelles sont vos missions ? Alors en fait, comme mes autres

04:01 collègues enquêteurs, ma mission première c'est de traiter les déclarations et les informations de

04:06 soupçons que nous recevons des professionnels assujettis aux dispositifs de lutte contre le

04:11 blanchiment et le financement du terrorisme, comme les banques, les experts comptables, les notaires,

04:15 mais également d'autres administrations. Le but en fait, c'est de déterminer si le doute peut

04:21 être relevé ou non. À l'issue de l'enquête, si le doute ne peut pas être relevé, mais qu'au

04:26 contraire nous avons des éléments qui suggèrent l'existence d'une fraude possible ou d'un

04:31 potentiel élu, nous transmettons nos informations aux destinataires pertinents. Il peut s'agir d'un

04:37 parquet ou d'un service d'enquête, d'une autre administration, comme l'administration fiscale

04:42 ou la DGCCRF. Mais ça veut dire qu'à chaque nouveau dispositif public lancé par le gouvernement,

04:49 vous allez devoir trouver la nouvelle fraude qui est associée ? C'est l'idée, oui. En fait,

04:54 nous savons que les fraudeurs regorgent d'imagination et pour certains sont même

04:58 à la pointe de l'innovation concernant les nouveaux dispositifs d'aide et de financement

05:03 public. C'est pour ça que nous devons être le plus réactif et même anticiper lorsque c'est

05:08 possible. Et comment vous faites pour sécuriser les nouveaux dispositifs ? À notre niveau,

05:13 nous essayons d'abord de bien comprendre le dispositif, de savoir comment il fonctionne,

05:17 pour pouvoir mettre en place des critères d'alerte, et enfin maintenir des relations

05:22 de qualité avec les organismes payeurs ou ordonnateurs, comme l'ANAH dont je parlais

05:27 tout à l'heure, ou l'agence de services et de paiement. Ça passe aussi, pour nous,

05:32 par de très bons échanges avec les professionnels assujettis, les professions déclarantes,

05:36 pour par exemple les alerter de nouvelles typologies de fraude, et c'est justement le

05:41 travail de mes collègues référents chargés des relations avec les déclarants. Je dirais

05:46 qu'à court terme, si vous me permettez l'expression, le but, c'est de couper le robinet,

05:50 et à moyen terme, si nous le pouvons, d'aider les autorités à sécuriser ces dispositifs.

05:55 Si vous deviez donner trois adjectifs pour qualifier votre métier, ce serait quoi ?

05:59 Utile, exigeant et atypique.

06:03 Vous avez un dernier mot à ajouter sur votre métier avant de se quitter ?

06:06 Oui, j'aimerais dire que Tracfin, malgré son côté secret, est un service très fédérateur,

06:13 qui permet de rassembler des profils très différents, des fonctionnaires comme des agents

06:18 des douanes, des agents de l'administration fiscale, de la DGCCRF, mais aussi de jeunes

06:24 diplômés, d'anciens avocats, des gendarmes, et pour conclure, de très bons collègues

06:29 auprès desquels j'apprends tous les jours. C'est la fin de cet épisode de D'Habilité,

06:34 merci à Anne d'avoir partagé avec nous son expérience. Retrouvez les autres épisodes sur

06:40 toutes les plateformes de podcast, et si les métiers de Tracfin vous intéressent, rendez-vous

06:45 sur passerelle au pluriel.économie.gouv.fr, le site de recrutement du ministère de l'Économie et des

06:52 Finances, ou sur le site internet choisirleservicespublic.gouv.fr. Bonne journée à tous et à bientôt.

00:00 Bienvenue dans cette deuxième saison d'Habilité, le podcast dédié aux femmes et aux hommes de Tracfin,

00:08 le service de renseignement financier de Bercy. Dans la première saison, vous avez découvert

00:12 les portraits d'experts en OSINT et d'enquêteurs spécialisés dans le renseignement économique ou

00:17 le secteur de l'art. Pour cette nouvelle saison, nous donnons la parole à de nouveaux spécialistes,

00:22 qu'ils soient enquêteurs ou analystes référents, tous sont habilités au secret défense et travaillent

00:27 au service des Français. Bienvenue dans Habilité. Aujourd'hui, j'ai la chance de recevoir Cédric,

00:40 qui est analyste référent au sein de Tracfin. Il va nous expliquer en quoi ça consiste. Et

00:46 comme d'habitude, j'attends son appel puisque pour des questions de sécurité, je n'ai pas accès à

00:51 son numéro de téléphone. Ah, justement, le voici. Bonjour Cédric. Bonjour. Alors Cédric,

00:57 vous êtes analyste référent. Avant de nous expliquer ce que ça signifie,

01:01 parlons de vous. Racontez-nous votre parcours avant d'intégrer Tracfin.

01:05 J'ai eu un parcours universitaire classique. J'ai intégré d'abord l'administration des douanes à la

01:10 fin des années 90 en tant que contrôleur dans la branche orient, c'est-à-dire en uniforme. Donc,

01:15 je faisais essentiellement du contrôle de transport routier. Puis, après six ans dans

01:19 le nord de la France, j'ai décidé de passer le concours d'inspecteur des douanes. J'ai eu la

01:22 chance de le réussir. À l'issue de ma formation, j'ai d'abord travaillé à Roissy sur des contrôles

01:26 de Colis Trade Express. Puis, j'ai intégré la direction du renseignement douanier, où là,

01:30 j'ai décidé de me spécialiser plutôt dans le renseignement financier.

01:33 Et comment l'histoire a commencé entre Tracfin et vous ?

01:36 J'ai toujours été intéressé par la matière financière. C'est la raison pour laquelle,

01:40 en fait, j'avais décidé de me spécialiser si possible dans le renseignement financier à la

01:44 fin de mon poste douanier. Donc, grâce à ce dernier, j'avais déjà des contacts avec Tracfin. Et

01:49 l'intégration dans ce service, c'était un peu la suite logique de mon parcours professionnel.

01:52 Aujourd'hui, vous êtes analyste référent. Vous nous expliquez ce que ça veut dire ?

01:57 Je suis analyste référent dans une unité qui est en charge de la relation avec les

02:00 professionnels et qui est en charge également de l'orientation des informations que ceux-ci nous

02:04 envoient. Chaque jour, Tracfin reçoit des centaines de déclarations de soupçons de la

02:08 part de différentes professions qui sont tenues de le faire d'un point de vue réglementaire. Les

02:13 banques, les notaires, les experts comptables, les casinos, les transmetteurs de fonds. Ces

02:18 professions sont tenues de nous transmettre des déclarations de soupçons lorsqu'elles ont un

02:21 doute sur la régularité des opérations qu'elles voient. Donc, le rôle de mon unité, c'est d'analyser

02:27 ces informations, d'une part, et d'autre part, d'orienter les plus intéressantes selon des

02:32 critères qui nous ont été donnés vers d'autres départements à Tracfin qui vont être plutôt

02:38 chargés de réaliser les enquêtes. Donc, nous, en tant qu'analyste référent, on est le point de

02:42 contact principal du service avec chaque professionnel déclarant. On a vraiment des

02:47 échanges avec eux extrêmement concrets, opérationnels. Le but pour nous, c'est d'améliorer

02:52 la qualité des déclarations de soupçons qu'on reçoit de leur part. C'est vraiment essentiel

02:56 d'ailleurs dans la performance du dispositif SBFT. Pour ce faire, on leur diffuse un maximum

03:01 d'informations qu'on va juger pertinentes. L'objectif, c'est d'essayer d'améliorer leur

03:06 capacité de détection de ces opérations suspectes. On s'inscrit vraiment dans un dialogue très

03:10 constructif. L'objectif, c'est vraiment à la fois de leur donner des solutions pour essayer de

03:15 détecter des fraudes qu'on va qualifier d'assez classiques et qui sont vraiment régulières. Et

03:19 puis également, d'essayer de donner des pistes de travail pour des fraudes qui sont émergentes et

03:24 qui ne sont donc pas forcément aujourd'hui très identifiées. Vous venez de parler de LCBFT,

03:29 qu'est-ce que ça signifie ? Ça signifie la lutte contre le blanchiment et le financement

03:33 du terrorisme. Qu'est-ce que vous préférez, vous, dans ces missions ? J'apprécie vraiment les deux

03:38 côtés du métier. D'un côté, les échanges avec les déclarants sont vraiment très enrichissants.

03:41 On peut en apprendre beaucoup plus sur leur profession. Donc, c'est réellement pour nous

03:45 très positif et ce sont des discussions qui sont extrêmement concrètes. L'orientation aussi,

03:49 l'avantage, c'est qu'on ne sait jamais sur quelle information on va tomber. C'est assez stimulant.

03:54 Au moment où on ouvre cette déclaration de soupçon, on peut être au départ d'un dossier

03:58 d'investigation très important et très intéressant. Selon vous, quelles sont les compétences

04:02 nécessaires pour occuper un poste tel que le vôtre ? En premier lieu, je pense qu'il faut

04:06 vraiment avoir une appétence pour la matière financière. Il faut avoir également le sens

04:10 du service public. Il est indispensable d'avoir un bon esprit d'analyse. On voit énormément

04:14 d'informations, on doit les analyser en peu de temps. Il faut être curieux. Il faut aimer le

04:19 côté relationnel. Et puis, il faut surtout avoir un sens aigu de la discrétion parce qu'on peut

04:23 voir véritablement des informations extrêmement sensibles. Avant de se quitter, je sais que vous

04:27 êtes soumis au secret, mais vous auriez un dossier qui vous a marqué à partager avec nous ? J'ai eu

04:32 l'occasion de travailler, peu de temps après mon arrivée au service, sur une affaire à part

04:36 d'une information que j'avais orientée. Il s'agissait d'un signalement d'une banque qui

04:40 concernait un possible avis de confiance au détriment d'une association qui était commis

04:44 par son responsable. Donc, les fonds qui nous étaient signalés étaient renvoyés vers une femme

04:48 sans que le lien entre les personnes, le responsable de l'association et cette personne

04:52 soit identifié. Quelques mois plus tard, je suis tombé sur un article de presse qui reprenait

04:56 cette affaire et qui présentait les dessous des opérations financières qui nous avaient été

05:00 signalées. Tracfin avait rédigé une note suite à l'information. Le Parquet avait dirigé une enquête

05:04 qui a abouti à la condamnation en plusieurs années de prison du responsable de l'association,

05:08 d'abord pour des faits d'abus de confiance. Aussi, il a reconnu avoir agressé sexuellement quatre

05:12 jeunes filles mineures au moment des faits. Donc, l'infracteur reversait les fonds détournés de

05:17 son association au profit de l'une de ses victimes. Donc, dans ce cas, on peut voir qu'à partir d'un

05:21 simple signalement d'ordre financier, la justice a pu prendre connaissance de faits beaucoup plus

05:26 graves, donc des cas d'agressions sexuelles. C'est la fin de ce podcast d'Habilité. Merci

05:3 1à Cédric d'avoir partagé avec nous son expérience. Retrouvez les épisodes sur toutes les plateformes

05:37 de podcast. Et si les métiers de Tracfin vous intéressent, rendez-vous sur passerelle

05:42 au pluriel.économie.gouv.fr, le site de recrutement du ministère de l'Économie et des Finances ou sur

05:49 le site Internet. Choisir le service public.gouv.fr. Bonne journée à tous et à bientôt.

À venir

À venir

À venir