Écrit le 10/07/2026
Cryptoactifs, blockchains, transactions instantanées… Cet écosystème s’impose aujourd’hui comme un enjeu majeur dans la lutte contre la criminalité financière.
Dans cet écosystème, Tracfin dispose d’une expertise et d’outils d’analyse spécifiques. Le service de renseignement financier de Bercy peut également s’appuyer sur un réseau de partenaires nationaux et internationaux pour identifier, comprendre et entraver des circuits financiers illicites, souvent complexes.
Dans cette vidéo, Tracfin vous propose de plonger dans les coulisses des enquêtes qu'il mène dans cet environnement en constante évolution et devenu un terrain d’investigation majeur pour la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
Tracfin - Dans les coulisses d'une enquête crypto
Tracfin, le service de renseignement financier du ministère de l'Économie et des Finances, présente son expertise dans la détection et la lutte contre les flux financiers illicites liés aux cryptoactifs, au sein des réseaux blockchain.
Tracfin - Dans les coulisses d'une enquête crypto
Les cryptoactifs sont aujourd’hui omniprésents.
Autrefois réservés à un cercle d’initiés, ils sont désormais largement utilisés au regard des échanges sécurisés et des opportunités économiques qu’offrent les blockchains.
En 2024, 14% des Français déclaraient posséder ou avoir possédé des cryptoactifs. C’est 2 fois plus qu’il y a 5 ans.
Mais cette démocratisation crée aussi des opportunités pour ceux qui cherchent à contourner la loi. De nouveaux moyens se dessinent pour mener des activités illégales telles que le blanchiment, la fraude, le contournement de sanctions ou les activités criminelles et terroristes.
En France, Tracfin, le service de renseignement financier, joue un rôle clé pour détecter et entraver ces flux financiers illicites, y compris dans les blockchains où circulent les cryptoactifs.
Voyons concrètement comment Tracfin mène une enquête, à partir d’un soupçon signalé par l’un de ses partenaires privés.
L’enquête débute par l’analyse de l'environnement financier de la cible.
L’enquêteur vérifie si la cible est connue des bases de données de Tracfin, et identifie les transactions liées à celle-ci, ainsi que les parties prenantes associées. L’objectif est de comprendre comment circulent les cryptoactifs.
Parallèlement, l’enquêteur collecte toutes les informations qui permettent de géolocaliser les opérations ou les différents intervenants impliqués.
Tracfin mobilise des outils spécifiques pour explorer les blockchains et retracer les transactions. Si celles-ci sont réalisées via des pseudonymes, elles ne sont pas pour autant anonymes… ce qui permet de collecter des informations utiles sur la cible et ses liens financiers.
Tracfin dispose également de puissantes prérogatives.
Grâce au droit de communication, le service peut solliciter son réseau de plus de 50 catégories de professionnels, y compris les prestataires de services sur cryptoactifs, afin d’obtenir toutes les pièces et documents utiles à ses enquêtes.
Par définition, les flux crypto n’ont pas de frontière et peuvent impliquer des acteurs étrangers. Mais Tracfin peut s’appuyer sur un réseau de coopération internationale constitué des 180 autres cellules de renseignement financier, implantées dans presque chaque pays.
Cette cartographie ainsi réalisée permet d’initier la phase d’analyse des transactions pour caractériser d’éventuels délits ou infractions.
Ces flux peuvent alors révéler l’existence de réseaux de criminalité organisée : trafic de stupéfiant, de migrants ou encore pédocriminalité.
Une fois l'analyse terminée, les conclusions sont transmises aux autorités compétentes pour d’éventuelles poursuites : services de contrôle, Police, Justice, services de renseignement et homologues étrangers.
Chaque année, Tracfin détecte de nombreux flux financiers illégaux, dont les montants peuvent atteindre plusieurs millions d’euros.
Tracfin dispose d'une vision unique et complète de la chaîne des flux financiers, analysant chaque aspect des transactions : qui est impliqué, comment les fonds circulent, et quels sont les motifs de ces mouvements.
Cette capacité à reconstituer l’ensemble du processus permet de repérer et entraver des activités illicites complexes, souvent difficiles à identifier par d’autres moyens.
C’est grâce à cette capacité d’analyse que ces pratiques illégales sont mieux comprises et davantage détectées.
Les enquêtes de Tracfin, avec ses partenaires, contribuent ainsi au démantèlement de nombreux réseaux criminels, et participent à la défense des intérêts fondamentaux de la nation.