LCB-FT : état de la menace 2024-2025

La lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) évolue dans un environnement mouvant avec des technologies et des produits financiers nouveaux et innovants. De même, la criminalité financière est protéiforme et les flux financiers illicites sont interconnectés sans être circonscrits à un secteur ou à un lieu géographique.

Cette publication donne une image, non exhaustive, de l’actualité de la criminalité financière et de ses circuits pour mieux y faire face. Elle souligne les points d’attention à appréhender lors de l’analyse d’une relation d’affaire ou d’opérations financières, fournissant ainsi une aide aux professionnels déclarants dans la détection de schémas de BC-FT et dans la mise en œuvre de contrôles efficaces.

Résultat de l’analyse stratégique menée par le service de renseignement financier de Bercy, cette publication présente 21 cas typologiques, accompagnés chacun de critères d’alerte afin de permettre aux professionnels déclarants de mieux détecter les circuits financiers frauduleux.

Zoom sur le blanchiment de capitaux via des sociétés « taxis »

Ceux-ci illustrent l’action menée par Tracfin, notamment contre les sociétés éphémères, ou sociétés dites « taxis ». Ces structures, créées et utilisées afin de transférer des fonds vers l’étranger, constituent l’un des principaux vecteurs de blanchiment de fonds bancarisés issus de la fraude aux finances publiques (travail dissimulé, fraude fiscale, fraude aux prestations sociales, etc.), mais également d’activités criminelles (escroqueries, trafic de stupéfiants, etc.). Parmi les autres tendances observées par Tracfin, beaucoup mettent en exergue l’importance de la coopération internationale en matière de LCB-FT.