Écrit le 14/10/2020
L’escroquerie aux faux ordres de virement, aussi appelée « l’arnaque au président », connaît régulièrement des variantes. Elle fait de nombreuses victimes parmi les entreprises. Les services de l’État, les collectivités locales et les établissements publics de santé sont désormais concernés. Quels sont les signaux qui doivent alerter ? Et comment s’en prémunir ? Des gestes simples permettent de décourager les escrocs.
L’essentiel
- L’escroquerie consiste à contacter une entreprise en se faisant passer pour le président de la société mère ou du groupe et de demander un virement international au caractère urgent et confidentiel.
- Les fraudeurs peuvent aussi usurper l’identité d’une administration et annoncer à ses clients un changement de compte bancaire.
- Restez davantage sur vos gardes en période de trouble ou de congés.
L’arnaque au président consiste pour le fraudeur à contacter une entreprise cible, en se faisant passer pour le président de la société mère ou du groupe. Le contact se fait par courriel ou par téléphone. Après quelques échanges destinés à instaurer la confiance, le fraudeur demande que soit réalisé un virement international non planifié, au caractère urgent et confidentiel. La société sollicitée s'exécute, après avoir reçu les références du compte étranger à créditer.
La dernière variante de cette fraude se déroule en deux étapes :
- le fraudeur usurpe l’identité d’une administration, la direction générale des finances publiques, en utilisant nom, sceaux et timbres de l’Etat (Marianne) et citant des articles législatifs pour prétexter un contrôle auprès d’une entreprise cible. Sous couvert de cette fausse identité, le fraudeur réclame des informations sur l’entreprise et sur ses clients.
- par la suite, le fraudeur se fait passer pour l’entreprise cible auprès de ses clients et annonce un changement de compte bancaire, le paiement des futures factures seront donc payées sur le nouveau compte appartenant au fraudeur.
Plusieurs mesures peuvent être prises pour éviter ce type d’arnaques comme ne pas agir dans la précipitation malgré l’insistance de l’interlocuteur, informer les membres de son entreprise sur l’existence de ces pratiques, lire l’ensemble du document, vérifier via des sources fiables l’identité de l’interlocuteur (Internet, CCI/CMA, infogreffe).
Si les arnaques ont lieu tout au long de l’année, elles sont plus fréquentes dans les périodes de trouble ou les périodes de congés profitant ainsi de l’absence des responsables « comptes clients », « comptabilité », « sécurité informatique » plus au fait de ces arnaques.
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