Que faire en cas de tentative d'escroquerie professionnelle ?

Définie à l'article 313-1 du code pénal, l'escroquerie est le fait de tromper une personne physique ou morale pour se faire remettre un bien ou de l'argent :

• soit par l'usage d'un faux nom ou d'une fausse qualité
• soit par l'abus d'une qualité vraie ou l'emploi de manœuvres frauduleuses.

Investissements financiers : listes noires et outils pour se protéger des arnaques

Outils proposés par l'Autorité des marchés financiers (AMF)

• AMF Protect Epargne site pour s'informer avant d'investir et signaler les arnaques.
• Vérifier l'agrément de votre interlocuteur et des produits qu'il propose sur le site de l'Autorité des marchés financiers (AMF).
• Listes noires des sites non autorisés
• Conseils pour détecter et éviter les arnaques aux placements financiers

Outils proposés par Abe Infoservice

Cinq listes noires de sites ou entités proposant des crédits, des livrets d’épargne, des services de paiement ou des contrats d’assurance sans y être autorisés figurent sur le site Abe Infoservice. Elles sont gérées par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) et l’AMF. En 2021, l'ACPR a procédé à 1202 inscriptions sur ces listes.

Outil proposé par l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution - ACPR

Le Regafi, registre officiel des agents financiers, vous aide à retrouver les entreprises autorisées à exercer une activité bancaire, financière, de monnaie électronique ou de services de paiement, réglementée conformément au code monétaire et financier.

Autres outils pour s'informer et se protéger des arnaques

• Infogreffe met régulièrement à jour un répertoire recensant les sites, courriers et mails frauduleux pour vous informer contre les menaces en ligne.
• Des pratiques commerciales abusives, mensongères ou trompeuses sont régulièrement constatées par la direction générale de la concurrence, de la consommation et de la répression des fraudes (DGCCRF).
• Le site officiel cybermalveillance.gouv.fr a pour missions d'assister les particuliers, les entreprises, les associations, les collectivités et les administrations victimes de cybermalveillance. Il informe sur les menaces numériques et les moyens de s'en protéger. Des alertes, conseils et recommandations sont régulièrement présentés sur ce site.

Usurpation de l'identité de l’administration

Réception d'un courriel usurpant l'identité de l’administration fiscale

Le site des impôts revient sur les bonnes attitudes à adopter si vous recevez un courriel semblant venir de l’administration fiscale. Par exemple, il rappelle que le numéro de carte bancaire ne vous est jamais demandé pour le paiement d’un impôt ou le remboursement d’un crédit d’impôt, ni pour compléter vos coordonnées personnelles. Il vous est également conseillé de vous rapprocher de votre centre des finances publiques.

L’administration fiscale publie des conseils sur son site :

• Attention aux arnaques !
• Sécurité informatique : soyez vigilants !
• Courriels et appels téléphoniques frauduleux

À lire aussi : L’hameçonnage aux couleurs des impôts - cybermalveillance.gouv.fr

Arnaques aux faux sites de l’administration

Dans certaines circonstances, les directions des ministères peuvent recourir à des entreprises privées qu’elles mandatent. Cependant, il ne faut jamais signer un document sans être sûr de son origine. En cas de doute, il faut vérifier auprès de l’administration émettrice.

• Faux sites administratifs, attention aux arnaques ! – DGCCRF
• Entreprises : faites attention aux tentatives d'escroqueries - economie.gouv.fr
• L’hameçonnage aux couleurs de l’Assurance maladie (Ameli) - cybermalveillance.gouv.fr

Modifié le 3 décembre 2024